ОТЧЕТ ОБ ОСЕННЕМ MFO RUSSIA FORUM (3 ОКТЯБРЯ, МОСКВА)

3 октября 2017 года в Москве состоялся MFO RUSSIA FORUM - крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования , организованное СРО «МиР» при участии НАУМИР.

В работе Форума приняли участие 350 делегатов - представителей Банка России, Министерства экономического развития Российской Федерации, Корпорации МСП, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, b 2 b -компаний и СМИ.

В ходе Стратегической сессии «Вектор развития рынка» участники Форума обсудили т екущие проблемы микрофинансирования и пути их решения, а также вопросы улучшения имиджа рынка.

Модератором Стратегической сессии выступил Алексей Саватюгин, президент НАУМИР .

На Стратегической сессии выступили:

Михаил Мамута , руководитель Службы Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг. Видео выступления.
Илья Кочетков , директор Департамента микрофинансового рынка Банка России. Видео выступления.
Эдуард Арутюнян , директор СРО "МиР". Видео выступления.
МихаилАндронов, руководитель департамента автоматизации группы компаний «Аудит-Эскорт». Презентация >>> . Видео выступления.
Андрей Артаев, генеральный директор МФК "Срочноденьги". Презентация >>>. Видео выступления.
Евгений Бернштам, председатель совета директоров ООО "Домашние деньги". Презентация >>>. Видео выступления.
Олег Лагуткин,генеральный директор БКИ «Эквифакс». Презентация >>>. Видео выступления.
Юрий Провкин, генеральный директор ГК «Eqvanta». Презентация >>>. Видео выступления.

Эдуард Арутюнян отметил, что микрофинансовый рынок столкнулся в 2017 году с рядом серьёзных вызовов в регулировании и надзоре. "Внедрение базовых стандартов, новые правила взыскания задолженности, повышение норм резервирования и переход на единый план счетов заставили многие микрофинансовые организации всерьёз пересмотреть стратегию поведения на рынке" , - заявил Эдуард Арутюнян .

Вместе с тем, как сообщил Михаил Мамута , в январе-августе текущего года наблюдалось снижение доли жалоб на МФО в общем объеме жалоб на некредитные финансовые организации.

В целом участники сессии сошлись во мнении, что благодаря ужесточению регулирования и конкуренции микрофинансовый рынок входит в новую фазу своего развития, и почти всем его игрокам предстоит пересмотреть свои бизнес-модели.

"2017 год – это год регуляции и год технологий. Благодаря тесному и постоянному взаимодействию с Банком России мы ускоренными темпами идем к цивилизованному рынку, к полному взаимопониманию с государством, с нашими партнерами и заемщиками. С уверенностью можно сказать, что рынок микрофинансирования стал полноценным участником всего финансового процесса страны. Говоря о перспективах, будущее МФО заключается в сочетании передовых технологий с прямыми контактами с клиентами" , - заявил Евгений Бернштам .

«Сектор микрокредитования в последнее время испытывает ряд серьезных трансформаций, которые по мере их внедрения будут способствовать повышению привлекательности данного продукта. Уже сейчас, с повышением уровня финансовой грамотности населения, займы МФО становятся удобным и доступным инструментом. Об этом, во-первых, говорит устойчивая тенденция роста количества лояльных клиентов, по данным БКИ «Эквифакс» за этим продуктом обращаются 35% заемщиков. Это рекордный показатель на текущем рынке. Во-вторых, статистика говорит о снижении среднего срока и суммы займа, что также объясняется более глубоким пониманием принципов использования продукта, что в перспективе повысит кредитную сознательность заемщиков» , - особо отметил Олег Лагуткин .

"Год за годом регуляторные меры Банка России "вычищают" рынок от слабых и нецивилизованных игроков, а микрокредитные институты, в свою очередь, сделали прозрачнее выдачу займов. Это не единственное, что пришлось пережить бизнесу. МФО вынуждены практически полностью перекраивать свои процессы, чтобы сохранить эффективность в изменяющихся условиях" , - отметил Андрей Артаев .

Участники стратегической сессии также обсудили вопрос перехода на Единый план счетов (ЕПС) и практику слияний и поглощений.

« Переход на Единый план счетов, а по сути − ведение учета по МСФО, - сложная задача, эффективно решить которую можно с помощью "1С:Управление МФО и КПК", единственной программы, качество которой гарантировано фирмой "1С", помогут в этом также разработанные нами кейсы по обучению, настройке программы и методологии»,- заявил Михаил Андронов .

«С одной стороны, микрофинансовый рынок демонстрирует уверенный ежегодный рост на уровне 20%. Он идет с явным трендом на консолидацию: количество игроков сокращается, а конкуренция становится острее. По данным регулятора, 80% рынка уже приходится на Top-100 крупнейших игроков — рынок насыщен, основной объем займов сосредоточен у 4% компаний. С другой стороны, новые законодательные ограничения самым серьезным образом сказываются на доходности МФО: падение ее уровня в ближайшие годы составит от 5 до 50% в зависимости от модели работы. Все это подталкивает небольшие и средние компании задуматься о стратегии и понять, где они себя видят через 3-5 лет», — подчеркнул Юрий Провкин .

В рамках Форума был организован круглый стол «Развитие сектора некоммерческих микрофинансовых организаций» с участием Татьяны Бауэр, з аместителя начальника отдела кредитования малого и среднего бизнеса Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития России и Сергея Сучкова , члена Правления, руководителя Дирекции управления рисками Корпорации МСП.

Участники круглого стола обсудили актуальные проблемы некоммерческих микрофинансовых организаций, эффективность реализации федеральных и региональных программ поддержки предпринимательства, а также условия участия некоммерческих МФО в государственной программе стимулирования кредитования субъектов МСП (известной как «Программа 6,5%»).

Сергей Сучков заявил, что включение некоммерческих МФО в программу стало возможным благодаря увеличению Банком России её общего лимита на 50 млрд рублей - до 175 млрд рублей. По его словам, теперь некоммерческие МФО могут получать от банков-партнеров Корпорации МСП кредиты под 9,6% годовых, а выдавать микрозаймы конечным заемщикам должны не более чем под 14,4%.

Представители некоммерческих МФО, в свою очередь, сформулировали рекомендации по совершенствованию программ поддержки и стимулирования кредитования субъектов МСП.

«Представители рынка предложили унифицировать отчетность некоммерческих МФО, отменить обязательное присвоение им рейтинга эффективности, конкретизировать некоторые формулировки Приказа Минэкономразвития РФ, регламентирующего деятельность некоммерческих МФО, а также рассмотреть возможность увеличения маржи некоммерческих МФО в рамках участия в «Программе 6,5%». В целом, участники круглого стола отметили его высокую эффективность и высказались за дальнейшее использования подобного формата мероприятий для продуктивного выстраивания дальнейшего диалога» , - отметил Александр Маслов , председатель Комитета по вопросам деятельности некоммерческим МФО СРО «МиР», исполнительный директор Автономной некоммерческой организации "Микрокредитная компания "Агентство по поддержке малого и среднего бизнеса в Чувашской Республике".

Сессия « Ищем новые источники фондирования» была посвящена обсуждению альтернативных возможностей привлечения денежных средств в МФО : через выпуск привилегированных акций , кредитные потребительские кооперативы, выстраивание партнерской сети в банках по продаже облигаций, криптовалюты, банковские организации, р2р-платформы и закладные, а также актуальным проблемам фондирования.

Модератором сессии выступил Владислав Мишин , Председатель правления OOO «Брио Финанс»

На сессии выступили:

Эдуард Ланчев, основатель сервиса Fundery. Презентация >>>. Видео выступления.
Александр Мамонов , генеральный директор АО МФК «Городская Сберегательная Касса». Презентация >>>. Видео выступления.
Эльман Мехтиев , Исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков. Видео выступления.
Сергей Седов , генеральный директор ООО МФК «Займер». Презентация >>>. Видео выступления.

Александр Мамонов рассказал об опыте работы « Городской Сберегательной Кассы» с инвесторами - физическими лицами. Как отметил спикер, квалифицированные инвесторы - это достаточно финансово грамотные люди, для них разрабатываются новые продукты с использованием закладных, с целью привлечения банковского фондирования. Помимо этого, совместно с партнерами создается компания ипотечного агента. У проекта есть некоторые ограничения: очень критичен объем закладных, для самоокупаемости он должен быть от 1,0 млрд.

Эльман Мехтиев прокомментировал методические рекомендации по оценке банками МФО, подготовленные СРО «МиР» и Ассоциацией "Россия", и отметил, что не достаточно только написать документ, нужно еще посмотреть на него с точки зрения регулятора. Почему регулятор должен согласиться с тем, что простое следование методичке снижает риски банков при работе с МФО? С сужением банковского рынка банки все равно будут обращать внимание на работу с МФО. Как отметил спикер, у регулятора две разные ветви надзора - за банками и за МФО. «Важно, чтобы банки и МФО понимали друг друга», - подчеркнул Эльман Мехтиев .

В своем выступлении на тему «Международный опыт привлечения фондирования» Сергей Седов поделился существующими проблемами фондирования в МФО, в числе которых - недоверие банков, закрытость международных фондов, недоверие профессиональных инвесторов, высокая планка для физических лиц - квалифицированных инвесторов (1,5 млн. руб.), а также представил две площадки, позволяющие фондировать растущий бизнес: - ROBO.CASH: заемщики берут займы у кредиторов, размещают информацию на площадке, МФО покупают готовые средства за вознаграждение (12-14%). Площадка автоматизирована, запущена в Латвии, 1062 инвесторов из Европы задействованы на сегодняшний день. - INVEST.ZAIMER.RU: проект предлагает размещать собственные средства физических лиц. Спикер отметил, что фондирование осуществляется инвесторами не из России, займы выдаются в евро в еврозоне, а также в тенге в Казахстане. Персональные данные не подаются. Законодательство стран, где зарегистрированы площадки и осуществляется их деятельность, соблюдается в полном объеме. Онлайн-займы для россиян ограничены 15,0 тыс. руб. Если свыше, то необходима личная авторизация в офисе в Кемерове.

Эдуард Ланчев в своем выступлении на тему «ICO: настоящее и будущее привлечения инвестиций» рассказал о блокчейн - криптозащищенной базе данных, распространенной по всему миру. На основе блокчейна выпускают токины (монеты, электронные сертификаты) - криптовалюту. На первый взгляд фундаментальной стоимости у криптовалюты нет. Однако, чем дальше, чем серьезнее и у криптовалюты появляется фундаментальная стоимость. От вложенного труда основателей, расширения парка серверов, покупки электроэнергии и т.п. Спикер подчеркнул, что за год рынок криптовалют капитализировался в 10 раз и сейчас составляет 144,0 млрд $, обогнав венчурное финансирование. Эдуард Ланчев также отметил, что в России еще нет регулирования этого рынка. Средний чек по приобретению ICO составляет 3,0-3,5 тыс.$, ICO привлекают мелких инвесторов. Расходы на проведение одного ICO - 500,0 тыс.$, при этом токен должен что-то представлять - товар, услугу и т.п. В завершение своего выступления Эдуард подчеркнул, что блокчейн скорее предназначен для долгосрочных проектов, а не для решения краткосрочных операционных проблем фондирования. Владислав Мишин рассказал об опыте привлечения фондирования через эмиссию ценных бумаг, в частности, отметив, что было создано акционерное общество и переданы доли своей компании в уставный капитал общества, а также были выпущены привилегированные акции на 100,0 млн. руб. Спикер отметил, что физические лица покупают акции с плавающей доходностью.

Участники сессии « Эволюция микрофинансирования: новые каналы продаж» поделились практическим опытом разработки и реализации собственных решений для развития и повышения эффективности бизнеса МФО: за счет поиска новых источников трафика, использования актуальных маркетинговых коммуникаций, повышения доверия клиентов к МФО , внедрения технологий лидогенерации.

Модератором сессии выступил Александр Шустов , генеральный директор Группы компаний «Мани Фанни».

На сессии выступили:

Эрик Абуталиев , генеральный директор Группы компаний АЭК. Тема выступления: «Способы повышения доверия клиентов к МФО». Презентация >>>. Видео выступления.
Мерген Балтаев, генеральный директор Futubank . Тема выступления: « Оптимизация расходов по интернет эквайрингу». Презентация >>>. Видео выступления.
Алексей Басенко , генеральный директор Simple Finance. Презентация >>>. Видео выступления.
Александр Герасев , руководитель сервиса онлайн займов еКапуста, Тема выступления: «Новые источники трафика на рынке МФО». Презентация >>>. Видео выступления.
Надежда Денисова , директор по маркетингу ООО «Миг Кредит». Тема выступления: «Успешный опыт работы с лидогенераторами ». Презентация >>>. Видео выступления.
Леонид Корнилов , генеральный директор ГК "Деньги сразу". Тема выступления: «Имидж МФО». Презентация >>>. Видео выступления.
Павел Самиев , Управляющий директор НРА, генеральный директор НРА, «Бизнес Дром». Презентация >>>. Видео выступления.
Евгений Сивцов , директор по региональному развитию ООО МКК "Агентство по рефинансирования микрозаймов". Тема выступления: «Финансовая грамотность, как инструмент повышения продаж». Презентация >>>. Видео выступления.
Алексей Чаленко , Управляющий партнер 7 seconds. Тема выступления: «Кого и как кредитовать в сети? Революция в онлайне» .Презентация >>>. Видео выступления.

В ходе сессии « Знай своего клиента: риски и идентификация» участники рассмотрели инструменты управления рисками в микрофинансировании, обсудили практику управления рисками и ключевые аспекты стандарта по управлению рисками.

Модератором сессии выступил Сергей Весовщук , директор по рискам ГК « Eqvanta ».

На сессии выступили:

Анна Байтенова , советник по правовым вопросам НАУМИР. Тема выступления: « Уровни знаний о клиенте: новые требования регулятора». Презентация >>>. Видео выступления.
Сергей Весовщук , директор по рискам ГК « Eqvanta » . Тема выступления: «Практические аспекты базового стандарта по управлению рисками». Презентация >>>. Видео выступления.
Анастасия Кожемякина, директор направления ТА Консалт. Тема выступления: « Практика управления рисками МФО» . Презентация >>>. Видео выступления.
Даниил Мизун, директор по информационным технологиям ООО «Домашние деньги». Тема выступления: « Верификации заемщиков с использованием технологий распознавания лиц. Опыт внедрения ». Презентация >>>. Видео выступления.
Сергей Нижевясов, проектный менеджер Сервис еКапуста. Тема выступления: « Как поставщики внешних данных улучшают скоринг в МФО ». Презентация >>>. Видео выступления.
Марина Храбовская , генеральный директор, «Специализированное кредитное бюро». Тема выступления: «Долговая нагрузка клиентов МФО». Презентация >>>. Видео выступления.
Владимир Цыганов , руководитель группы по развитию продаж БКИ «Эквифакс Кредит Сервисиз». Презентация >>>. Видео выступления.
Владимир Шикин, заместитель директора по маркетингу НБКИ. Тема выступления: «Инструменты управления рисками в микрофинансировании». Презентация >>>. Видео выступления.

В ходе сессии « Бизнес-модели, которые работают. Обзор успешных практик» участники - лидеры рынка микрофинансирования – поделились самыми свежими, но уже успевшими показать себя эффективными бизнес-проектами.

Модератором сессии выступил Антон Еременко , Первый заместитель генерального директора ООО МФК «Рево Технологии».

На сессии выступили:

Галина Бахметьева , генеральный директор Brainysoft. Тема выступления: « Основные вопросы внедрения и критерии качества ПО». Презентация >>>. Видео выступления.
Ольга Васильева, руководитель направления по развитию бизнеса АО «Д2 Страхование». Тема выступления: « Трансформация доходов». Презентация >>>. Видео выступления.
Михаил Горохов, руководитель управления «Золотая Корона – Сервисы для МФО». Тема выступления: « Платежные карты: опыт ведущих МФО ». Презентация >>>. Видео выступления.
Денис Ерофеев, Управляющий Директор ООО МКК "Лига денег". Тема выступления: « Технология успешной работы в « offline ». Презентация >>>. Видео выступления.
Евгений Ковалев , CEO CIS Suretly . Тема выступления: « Автоматизированный поиск поручителей для заемщиков». Презентация >>>. Видео выступления.
Павел Никонов, Инвестиционный менеджер, Фонд развития интернет-инициатив. Тема выступления: « Технологии будущего для кредиторов ». Презентация >>>. Видео выступления.
Петр Расоха, Председатель Совета директоров МКК "Выручай-Деньги". Тема выступления: « Как за 3 года войти в ТОП-15. История успеха ». Презентация >>>. Видео выступления.
Денис Тихонов , заместитель генерального директора ООО «Фаст Финанс Система». Тема выступления: « Присоединение компании к франшизе, как способ сохранения бизнеса ». Видео выступления.
Алексей Трифонов , заместитель генерального директора ООО «Фаст Финанс Система». Тема выступления: «Как запустить онлайн МФО «с нуля»». Презентация >>>. Видео выступления.

Сессия «Взыскание: традиционные и новые подходы» была посвящена актуальным вопросам и эффективности судебного взыскания по займам, перспективам применения медиации на рынке МФО, а также особенностям самостоятельного взыскания и через коллекторские агентства.

Модератором сессии выступил Александр Морозов , первый вице-президент НАПКА. Презентация >>>. Видео выступления.

На сессии выступили:

Максим Богомолов, генеральный директор ООО «Агентство Судебного Взыскания». Презентация >>>. Видео выступления.
Олег Куликовский,заместитель генерального директора ГК «АЭК». Презентация >>>. Видео выступления.
Дмитрий Курчитов,исполнительный директор ООО «Агентство ликвидации долгов». Презентация >>>. Видео выступления.
Алексей Романов,коммерческий директор Студии инновационной психологии и медиации «ЭГО». Презентация >>>. Видео выступления.
Константин Фаерман,генеральный директор ООО «МКК «Альтерзайм» . Презентация >>>. Видео выступления.

Константин Фаерман рассказал о подводных камнях из практики залоговых займов, а также способах борьбы с ними. К «подводным камням» спикер отнес: скрытую продажу кредитору предмета залога, переоценку предмета залога, недооценку предмета залога, внутренний и внешний фрод, право пожизненного проживания в заложенной недвижимости, права супругов на заложенную недвижимость, не отражающие суть запроса справки из ПНД, сложности загородной недвижимости, фобии заемщика, а также целевое назначение займа.

На тему « Legal Collection: просто о сложном» выступил Олег Куликовский. Спикер раскрыл суть стадий soft , hard , legal , bailiff collection , а также asset management (работа с взысканным имуществом). Рассказал о плюсах (дополнительный легальный инструмент Collection, узаконивание задолженности, повышение уровня взыскания, повышение качества собственной договорной базы, дополнительный объективный фактор возможной корректировки стратегии общения с Должниками на более ранних стадиях и др.) и минусах (затратность, и негарантированность результата) судебного взыскания, а также об этапах становления судебного взыскания.

Максим Богомолов в рамках своего выступления на тему «Нюансы и эффективность судебного взыскания по займам» обратил внимание слушателей на устойчивый рост эффективности исполнительного производства в период с 2015 года по сегодняшний день. При этом основную долю среди «возвратов» составляют люди старшего возраста. Спикер отметил, что оптимальный размер исковых требований для судебного взыскания начинается от 10 тысяч рублей. С целью повышения эффективности «просуживания», Максим Богомолов призвал не хранить документы исключительно в бумажном виде, а также подчеркнул, что выгоднее «просуживать», чем продавать долг.

Модератор Александр Морозов также призвал «избегать бумажных атавизмов». Тема его выступления – «Как новые цифровые технологии помогут совместной эффективной государственно-частной работе по взысканию задолженностей». Александр Морозов рассказал об экономическом вкладе взыскателей (возврат средств в экономику страны, трудоустройство и др.), об автоматизированном определении подсудности, о преимуществах голосовой верификации должника (сокращение издержек всех участников процесса и нагрузки на судебную систему), о преимуществах передачи всех задолженностей должника одному взыскателю. Чем сможет помочь «цифра» - ускорение процессов, их стандартизация и упрощение, а чем не сможет (человеческий фактор).

Алексей Романов рассказал о перспективах применения медиации на рынке МФО. Спикер поделился текущей практикой решения споров: «Более 95% исков по микрофинансовым спорам подаются МФО и касаются они выхода на просрочку. Суды, как правило, выносят положительные решения в пользу кредиторов. Но из-за низких доходов микрозаемщиков иски часто удовлетворяются лишь частично или с отсрочкой». Основные принципы медиации: добровольность участия сторон, сотрудничество и равноправие сторон, конфиденциальность, беспристрастность и независимость медиатора. Также Алексей Романов рассказал о правах, функциях медиатора, преимуществах медиации (сокращение сроков урегулирования спора; повышение уровня доверия со стороны клиента; взаимовыгодное решение для каждой стороны конфликта и др.) и ее недостатках (возможное затягивание сроков рассмотрения дела недобросовестной стороной (срок медиации – 60 дней); стоимость услуг профессионального медиатора при рассмотрении «малобюджетных» споров).

Тема выступления Дмитрия Курчитова - «Самостоятельное взыскание vs коллекторские агентства». Спикер рассказал о правовых основах деятельности по взысканию, поделился статистическими данными НБКИ о доле одобрения микрозаймов в динамике в сравнении с 2016 годом, а также данными о невозврате займов. Также спикер говорил о необходимости личного общения взыскателя с должником и о факторах, препятствующих этому общению.

Спикерами сессии « Переход на ЕПС и XBRL » традиционно стали представители компаний – разработчиков программного обеспечения, чьи продукты наиболее востребованы на рынке МФИ, а также специалисты и руководители МФО, уже приобретших опыт внедрения и постановки бухгалтерского учета в соответствии с ОСБУ и МСФО.

Сессия прошла при модерации директора Российского Микрофинансового Центра Елены Стратьевой .

На сессии выступили:

Михаил Андронов,руководитель департамента автоматизации группы компаний «Аудит-Эскорт» и координатор отраслевого направления «1С:Управление МФО и КПК» «1С». Презентация >>>. Видео выступления.
Анна Демидович,н ачальник отдела аналитики и методологии, ООО «Инверсия Ритейл». Презентация >>>. Видео выступления.
Александр Дубакин,генеральный директор ООО МКК «Ай Кью Капитал». Видео выступления.
Виталий Занин, директор по работе с клиентами и маркетингу ЗАО «ПрограмБанк». Презентация >>>. Видео выступления.
Сергей Писларь,генеральный директор ООО «АДС-СОФТ». Презентация >>>. Видео выступления.
Елена Сикк, руководитель проекта Переход на ЕПС и ОСБУ, OOO Микрофинансовая компания «СТОЛИЧНЫЙ ЗАЛОГОВЫЙ ДОМ». Презентация >>>. Видео выступления.

Участники сессии отметили, что рынок стал в целом более активен в поиске и изучении предложений программных продуктов, однако для большинства компаний переход на единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета представляет значительную сложность по причине отсутствия компетентного персонала и дороговизне предлагаемых решений.

Представившие продукты своих компаний Виталий Занин и Анна Демидович отметили, что их компании специализируются на автоматизации розничного банковского бизнеса.

Компания «ПрограмБанк» работает на этом рынке 28 лет . «ПрограмБанк» , как банковский вендор, обладает большим заделом готовых решений, которые позволят быстро решать задачи ЦБ — отметил Виталий Занин .- Решение «ПрограмБанк.КредитМикро» полностью соответствует новому Единому плану счетов некредитных финансовых организаций и новым отраслевым стандартам бухгалтерского учета в НФО, принятым Банком России, а также рекомендациям и разъяснениям ЦБ РФ. Помимо этого, «ПрограмБанк» имеет решение для автоматизации всевозможных финансовых инструментов. Когда МФО захочет развивать новое направление бизнеса, то к их услугам будет уже готовый инструмент, который смогут быстро запустить в эксплуатацию. Это позволяет организациям максимально быстро перейти на ЕПС и с относительно небольшими затратами. А для тех, у кого есть своя учетная политика, мы можем настроить на нее наше решение. » .

Основные программные продукты компании «Инверсия Ритейл» для автоматизации розничного бизнеса - это хорошо известные и отлично себя зарекомендовавшие программные комплексы, уже более 15 лет эффективно работающие в более чем 100 Российских банках. Эти программные комплексы позволяют автоматизировать весь спектр банковских услуг, предоставляемых банком физическим лицам.

Автоматизированная финансово-розничная система (АФРС) FinMaster представляет собой новое программное решение, предложенное компанией "Инверсия Ритейл" в 2015 году для автоматизации бизнеса МФО и КПК. АФРС FinMaster является дальнейшим развитием программного комплекса InvoMFO, который был разработан в 2013 году для автоматизации деятельности микрофинансовой организации по предоставлению финансовых услуг физическим лицам, индивидуальным предпринимателям и предприятиям малого и среднего бизнеса. АФРС FinMaster включает в себя программный модуль FinMsater.FINANCE для автоматизации бэк-офиса микрофинансовой компании, модуль FinMsater.FRONT для автоматизации фронт-офиса по всем направлениям обслуживания клиентов, и модуль FinMsater.BUS, представляющий набор сервисов для взаимодействия с внешними системами, поддержки различных каналов выдачи и погашения займов (платежные карты, различные платежные системы QIWI, CONTACT и т.д.), взаимодействия с БКИ, внешними скоринговыми системами, с 1С Бухгалтерией, клиент-банком, ДБО и личным кабинетом клиента.

Сергей Писларь и Михаил Андронов представили программы на базе широко распространенной платформы 1С.

Компания «АДС-Софт» предлагает как комплексный подход «под ключ», то есть выполнение всего перечня необходимых работ от составления учетных политик до составления отчетности для Банка России и других регуляторов, так и поэтапный переход на ЕПС, предусматривающий выполнение одного или нескольких этапов перехода. Имеется в наличии и уже готовые «коробочные» решения с проектом учетной политики и настройкой под неё системы.

Компания «Аудит-Эскорт» с 1996 года оказывает высокопрофессиональные комплексные услуги в разных областях бизнеса. Специализируясь в сфере методологии и автоматизации учета в МФО и КПК, компания разработала новое отраслевое решение совместно с фирмой «1С» «1С:Управление МФО и КПК», предназначенное для ведения учета по новым стандартам Банка России и основной деятельности по предоставлению и привлечению займов. Данное решение автоматизирует все функции управления МФО от заявки и оформления займа до управления проблемной задолженностью, а также обеспечивает внутренний контроль в целях ПОД ФТ.

Елена Сикк и Александр Дубакин рассказали о тех трудностях, с которыми их компаниям пришлось столкнуться в процессе перехода, обозначили необходимость регулярного обсуждения сектором конкретных вопросов, возникающих в практике работы, формирования консолидированных решений по существующим проблемам.

Сессия «Безопасность бизнеса: экспертиза и кейсы » была посвящена вопросам обеспечения безопасности микрофинансового бизнеса.

Модератором сессии выступил Антон Грунтов , директор по безопасности ГК « Eqvanta », председатель комитета по безопасности СРО «МиР». Презентация >>>

На сессии выступили:

Павел Богомолов , заместитель генерального директора по вопросам безопасности ООО МФК "Центр Финансовой Поддержке" (бренд "Viva деньги"). Презентация >>>
Евгений Будылин , менеджер службы корпоративных проверок Департамента безопасности ГК «Eqvanta». Презентация >>>
Дмитрий Кочегаров , руководитель направления противодействия мошенничеству ООО «Миг Кредит». Презентация >>>
Сергей Скворцов , директор Департамента экономической безопасности ООО «Миг Кредит». Презентация >>>
Андрей Ледяев , руководитель отдела информационной безопасности ГК «Eqvanta». Презентация >>>
Дмитрий Лихарев , старший советник по экономической безопасности ООО «Миг Кредит». Презентация >>>

Антон Грунтов рассказал о работе, проводимой комитетом по безопасности СРО «Мир», обозначив точки взаимных пересечений по интересам среди микрофинансовых организаций, а также успешные практики взаимодействия с правоохранительными органами внутри комитета СРО.

Павел Богомолов поделился опытом взаимодействия с представителями правоохранительных органов. Как отметил Павел, налаживание личных контактов с представителями МВД позволяет более оперативно решать вопросы пресечения различного рода преступлений. В качестве примера был приведен случай оперативного оповещения участкового уполномоченного полиции, что помогло предотвратить ограбление одного из офисов микрофинансовой организации.

Сергей Скворцов рассказал об опыте организации службы безопасности в Миг Кредите.

Дмитрий Лихарев рассказал о наиболее распространенных схемах осуществления мошеннических операций в оффлайн-сегменте. Особое внимание спикер обратил на наиболее типичные способы подделки паспортов, наглядно продемонстрировав фото и иллюстрации.

Дмитрий Кочегаров рассказал о типовых способах осуществления мошеннических операций при онлайн-выдачах.

Евгений Будылин поделился опытом внедрения системы коммерческой тайны в микрофинансовой организации, обратив внимание на то, что подобного рода ноу-хау решает вопросы неправомерных действий со стороны государственных органов власти.

Андрей Ледяев рассказал об основах создания системы информационной безопасности. Особое внимание спикер обратил на новые вызовы, связанные с хищением персональных данных и вирусными атаками.

Подводя итоги сессии, Антон Грунтов призвал всех членов СРО «МиР» к налаживанию информационного обмена по сведениям негативного характера, которые несут потенциальную угрозу для всего микрофинансового сектора.

Завершила работу Форума сессия « Финансовый супермаркет: новые источники дохода ».

Модератором сессии выступил Александр Афанасьев , директор по работе со стратегическими партнерами ООО «Миг Кредит».

На сессии выступили:

Александр Афанасьев, директор по работе со стратегическими партнерами ООО «Миг Кредит». Презентация >>>. Видео выступления.
Виктор Достов, Председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов. Презентация >>>. Видео выступления.
Евгений Комсюков, заместитель генерального директора по проектной деятельности ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс». Презентация >>>. Видео выступления.
Александр Куликов, Европейская Юридическая Служба. Презентация >>>. Видео выступления.
Сергей Одиноков , Член правления, Директор по проектам ООО «Домашние деньги». Презентация >>>.Видео выступления.

Сергей Одиноков выступил на тему « Монетизация агентской сети» и р ассказал об успехах компании «Домашние деньги», партнерских программах, дальнейших планах и перспективах развития.

Евгений Комсюков поделился опытом продажи страховых услуг компании «Джет Мани Микрофинанс».

Александр Куликов рассказал о специфике продажи юридических, страховых услуг компании «Европейская Юридическая Служба», поделился опытом внедрения социальных и имиджевых проектов копании, рассказал о партнёрских программах с финансовыми институтами, IT -решениях и опыте сотрудничества с МФО.

Выступление Александра Афанасьева было посвящено вопросам м отивации сотрудников в сфере продаж. Спикер р ассказал о комиссионных продуктах МФО, поделился опытом своей компании по мотивации в продажах, сделав акцент на формирование портрета клиента и факторах успеха продаж.

Завершил работу сессии Виктор Достов , выступив с обзором новинок финтеха в сфере кредитования. Спикер р ассказал, как работают зарубежные банки и МФИ, поделился возможными перспективами развития сектора микрофинансирования в России, озвучил механизмы действия платёжных услуг.

Впервые в рамках Форума состоялось т оржественное награждение победителей Первого всероссийского конкурса социально значимых проектов, реализуемых МФО . Конкурс проводился при информационной и экспертной поддержке Центрального банка Российской Федерации.

Присутствовавший на торжественной церемонии директор Департамента микрофинансового рынка Банка России Илья Кочетков зачитал приветственное слово к участникам конкурса заместителя председателя Банка России Владимира Чистюхина .

« Итогом конкурса должно стать распространение лучших практик среди других участников рынка, – отметил в своем приветствии Владимир Чистюхин .– Это станет весомым вкладом в повышение доверия к микрофинансовым организациям и формирование адекватного восприятия обществом микрофинансового рынка в целом».

« Социальная значимость деятельности является одной из основ микрофинансирования , – подчеркнул во время торжественной церемонии награждения председатель конкурсной комиссии, президент НАУМИР Алексей Саватюгин . – Тем не менее благие дела микрофинансовых организаций зачастую остаются вне поля зрения широкой общественности и органов власти. Мы надеемся, что итоги нашего конкурса существенно повысят уровень осведомленности о социально значимой деятельности участников микрофинансового рынка, а также ускорят распространение накопленного ими успешного опыта, благодаря чему число подобных проектов в российских регионах будет только расти ».

Подробно о победителях Конкурса можно узнать на сайте .

Видео церемонии награждения.

Параллельно с сессиями и выставкой B2B решений была проведена серия мастер-классов в НОВОМ ФОРМАТЕ - своими знаниями и практическими наработками поделились эксперты микрофинансового рынка – представители крупнейших МФО.

Фотоотчет Форума смотрите здесь

Текстовая онлайн-трансляция доступна по ссылке.

Оргкомитет MFO RUSSIA FORUM выражает искреннюю благодарность всем участникам, спикерам и партнерам Форума за плодотворную активную работу, желает профессиональных успехов и приглашает к активному сотрудничеству с СРО «МиР» и НАУМИР для успешного совместного решения актуальных задач развития рынка микрофинансирования в России.

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎